澳洲188商业移民大败局 谈188商业移民能有多少种失败方法

一般人学习移民法通常是研究移民法有什么要求,然后如何协助客户满足这些要求。而我一般是研究如何能让客户失败,通过避免这些可能的失败来达到成功。所以我看客户材料是非常快的,我的助手找的是一条一条客户能否成功的依据,而我是找一条条客户能否失败的线索。如果我找不到可以失败的途径,就算材料合格。

志杰移民带大家看看商业移民申请能有多少种失败方法。

1 收到邀请后拖延过60天,导致邀请作废

2 递交签证时候正好在海关被谈话

3 邀请是发给丈夫的,递交时候搞错成妻子作为主申请人

4 客户有破产记录

5 客户的公司最近亏损很严重。

6 有签证拒签记录或者没有签证却在澳洲递交签证

7 188a 没有达到公司营业额不足50万,比如审计报告上的数字没有税单支持

8 营业额虽然达到50万但是188a申请人的所有权没有涵盖过去2个财政年

9 公司营业达到了但是188a申请人股份达不到相应的要求。

10 188a申请人有3个或以上公司,或者公司有3个或以上子公司,或者公司有3个不同的业务, 公司的营业额总额达到了,但是任何2个公司,子公司,业务部门的营业额都达不到要求,。

11 用壳公司或者没有业务的母公司但是有合并出报表的营业额的公司作为提名公司申请188a。

12 用提供房产出租,收租金的公司作为提名公司188a

13 用做投机生意的公司作为提名公司申请188a

14 申请人不参与日常经营管理的公司来提名188a

15 建立澳洲公司确不做澳洲生意,比如澳洲公司买韩国产品卖去中国。

16 公司业务过于稀少,不到3单。

17 提名人股份并没有官方登记。

18 提名人不是股份控制人而是信托控制人

19 申请人资产低于80万

20 申请人资产无法合理说明来源

21 申请人的资产存在于养老金或者存在超过2年才能动用的存款,债券,信托里。

22 计算申请人资产不是用的同一天数据,导致double counting.

23 个人拥有的版权,商标,专利等资产被错误的计入个人资产

24 个人财产没有专业人士评估

25 汇率换算错误,没有使用大使馆网站上的指导汇率

26 计算申请人资产是用的同一天,但是递交签证前已经超过了3个月。

27 申请人无法提供额外的10万澳币安家资金。

28 计算分数出错不到65分

29 客户是专业人士,主要从事专业工作而不是公司运营管理,像医生,律师这种尤其要注意。

30 188b 没有提供管理生意或者投资的证据。

31 188b 申请人简历没有详细说明日常投资或管理生意的决策细节。

32 188b 申请人没有超过3年的管理生意或投资的经验。包括虽然有管理3年管理经验但是不是3个财政年或者虽然有管理经验的管理的公司不占有股份或占有很少的股份。

33 申请人用来证明个人资产的材料有问题比如1 个人借给公司的借款,确不显示在公司财务报表里。2银行存款零利息账户里的钱。 3 有房产但是没有房产证。 4把自住房当作投资方作为投资财产。5金块银块没有购买发票。6 金块银块没有专业估值 。

34 188b 申请人没有提供管理活动的说明,没有提供管理投资的证据 包括阶段性评估分析比较报告,投资决策报告,报告要分析利润回报,现金流,

35 188b 申请人不是积极运作资产而是放在那里升值,并且没有给出长期持有的理由,有阶段性评价报告。比如手持几套房地产升值。

36 申请人的公司盈利是由于资产增值导致,比如公司持有的房产增值。申请人就不具备188b 所要求的管理技能。

37 188b 申请人没有过去5个财政年中的一年管理超过150万澳币的投资。 可能由于材料准备耗时,导致是过去的第6个财政年管理的。或者是把日历年误解为的财政年。

38 客户过去有钱,现在钱用完了,已经不满足150万,或者没有额外的钱来澳洲安家

39 钱是自己赚的,但是配偶来做主申请人。

40 投资用的150万不是来源于申请人管理的生意或者投资所得。

41 188b 188c用于投资的资产没有在SALP上显示

42  没有在1301表规定的70天内完成150万的投资。

43 188C 的500万投资是从一个和申请人无关或者申请人持有不是100%的公司转入的。

44 188C 申请人把500万投资又去做了抵押贷款。

45 188C申请人的500 万的贷款是以其他人的财产抵押或者有一部分是其他人的财产抵押后从银行借的。

46 188c投资的500澳币基金在4年中有return capital 的行为。

47 188c转换基金过程中没把盈利部分拿出来了。

48 完成500 投资的 1413D form 没有及时上传给移民局

49 188c 转换基金时间用时超过了30天

50 持有一个州提名的188c 却长期居住在另一个州。

51 188c 的投资没有在28天内完成

如果你知道有超出这51种188签证的失败方法,那还失败的挺有创意的,请联系让我知道。

 

 

 

 

 

 

 

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澳洲商业移民面试注意要点

188, 132 商业移民签证的面试环节要注意哪些要点呢?移民官会围绕哪些问题展开面试呢?
1.their role in the business or investment activity (addressing any continuous management concerns) 申请人在公司管理中或投资活动中的作用。一般富二代或者持有30%左右股份比例的客户比较容易问到这方面的问题。
the source of funds for business and/or personal assets 客户资产来源, 如果不提供税单或者资产较大无法说明的客户比较容易问到这个方面。
their overall business or investment history 客户的商业或投资历史,如果客户商业背景比较复杂,特别是曾经合股公司也递交过其他人的申请,或者有公司已经倒闭。
their claims for eligibility of points under the points test 有某些加分项目,一般是考察公司管理经验加分项。
if outside Australia, their commitment to establishing a business (or making a designated investment or a complying investment) in Australia 一般是考察客户对商业计划书的了解程度
if outside Australia, their understanding of the declaration concerning among other things, their commitment to engage in business activity in Australia. 一般是考察客户是否了解188签证或132签证的要求,和到澳洲以后要满足的条件

一般来说,如果客户提供的材料比较全面,移民局不会面试,直接下签,或者客户的申请材料完全不行,移民局也不会面试直接拒签。只有在移民局相信客户可以满足签证条件,只是支持材料相对不足的情况下才会进行面试。

188 主付申请人可以互换么

Persons granted an EB-188 visa in the Significant Investor stream, the Significant Investor Extension stream or the Premium Investor stream on the basis of satisfying secondary criteria (the secondary visa holder) cannot meet Schedule 1 requirements to make a valid EC-888 application in their own right, unless they were the spouse/de facto partner of the primary visa holder and that primary visa holder has died, or the primary visa holder and secondary visa holder are no longer in a spouse/de facto partner relationship. This rule does not apply to Business Innovation, Business Innovation Extension and Investor streams
188C 188d 的持有人只有在和原配偶的关系解除后(死亡或离异)才能独立申请888签证
188a 188b 的持有人可以主付申请人互换

为什么大家很少做188 investor stream (188b)

现在商业移民的主流签证首推188a business innovation stream, 然后是132 significant business history stream, 然后是 188c significant investor stream. 剩下的 3 个签证 188b investor stream, 188d premium investor stream 和 132b venture capital entrepreneur stream 做的人都很少。
188d 做的少 好理解, 没有那么多申请人愿意拿1500万来买个身份。上亿资产的富豪俱乐部成员不容易接触到。
132b 做到少 也好理解,不容易取得venture capital 的投资。

188b 做的少,就不是那么容易理解了。 188b的主要难点在哪里, 和188a,188c 比较有什么优势和劣势是本文主要要分析的问题。 同时找出188a 188b 188c 的主要特点也可以帮助申请人选择合适的签证类别。

导致188b 不受欢迎的原因不在188a 188b 188c 共同分享的特性上。

先从法律层面分析188a 188b 188c 共享的特性。
188a 188b 188c 公用一个移民class 代号 EB
并共用一组前提申请标准(common criteria)和所有法律词汇的定义。
公用标准主要有3条
1. 申请人没有不良从业历史 188.211
[188.211] The applicant, and the applicant’s spouse or de facto partner, do not have a history of involvement in business or investment activities that are of a nature that is not generally acceptable in Australia.
2.收到的提名机构的邀请没有被撤回 [188.212] The nominating State or Territory government agency or the CEO of Austrade has not withdrawn the nomination.
3. 申请人是好人(健康,价值观,品格)。of good standing. 188.213 &;188.214

特定的标准也有3条是重合的。
1. 收到移民局邀请信。188.221, 188.241, 188.251
2. 所有人体检合格 188.229A ,188.249,188.255
3. 资产来源合法 188.228, 188.247,188.282 & reg5.19c3 (题外话 :移民局好像越来越喜欢定义词汇了
complying significant investment,designated investment,eligible investment,competent English, 2 years Australian study,ownership interest ,都是移民界特殊词汇。)
有1条是类似的。
申请人目的必须真实。
188a 规定申请人必须目的真实的1建立或购买公司,2保持适度的股份,3参与日常管理。188.229
188b 规定申请人必须目的真实的保持投资150万,居住2年。188.248
188c 规定申请人必须目的真实的持有500万4年。
基本上是递减的要求,从188a 居住+公司+管理 ,到188B 居住加投资 ,到188c 投资。

导致188b 不受欢迎的原因也不在188a和188b, 或者 188b 和188c 分享的特性上。
188a 和 188b 共享的标准
1.要求申请人不高于55岁。[188.221](2) [188.241](2)
2. 共享65的打分表。 188.222, 188.242
3. 共同要求申请人商业背景成功。overall successful. 188.224 ,188.243
188b 和188 c 共享的标准
投资
188b 是投资 150万( designated investment)
188c 是投资 500万 (comply significant investment)

明显的不同在于
188A
1. 188a 规定申请人要来澳洲创业的需要需要提供商业计划。 188.223 needs to conduct business in Australia.
2. 188a 规定过去4年中的2年要有50万以上的营业额。(qualifying business) 188.225
3. 188a 规定申请人的资产在申请前至少有80万澳币。
188B
1. 188b 规定申请人有3年管理经验 (qualifying business or eligible investment)
2. 188b 规定申请人过去5年中的一年管理至少10%股份的公司,或者150万澳币以上的投资。188.244
3. 在申请人过去的2年中申请人资产不低于$2,250,000 188.245
4 申请人用于投资的$1,500,000 必须是 qualifying business or eligible investment 挣来的。 188.246

细微的差别在于
1. 申请人要求有一定的管理经验。188.225&ownership interest, 188.243, direct involved high level skills
188a 隐含了日常管理的要求,188b没有,表面上 188b 在这点上还比188a 有利。但是188b的申请人一般不再投资的公司任职,所以证明参与管理的方法可能有限。如果申请人在公司任职,这个差别就不是问题。

真相大白,188b 最特殊的地方在于
1.申请人用于投资的$1,500,000 必须是 qualifying business or eligible investment 挣来的。
用于投资的150万澳币必须是自己挣来的。我们做过很多商业移民,都是继承家族企业,大部分资产是父母赠与,或者自住房产增值。公司盈利做的很低,但是资产很大,所以就算他有150万的身价可以来投资,他也不满足188b的条件。 倒是可以做132a 或者188a,或者188c.
2. 对资产的持有期间要求过去2年
如果刚刚挣了2,250,000 也是不满足条件的,必须保持这个资产水平,这点和学生签证要求保证金有点类似。而188a 188c 都是申请前有钱就行,并没有要求资产持续在申请前2个财政年就要拥有。
3 不在公司任职的情况下,直接参与和高超的管理水平如何证明 (direct involvement and high level management skills)持有10%以上的公司,或者150万澳币以上的公司。
通过个人简历,个人管理活动的陈述,投资表现的信息,投资者的作用 (包括如何取得投资来源,如何挑选投资,如何得到收益,如何分散投资,如何变现投资)
支持证据必须在申请时提供,每次投资决策的投资分析。
a.申请管理公司或者公司估值的方法 SWOT分析
b 贷款的合同 SWOT分析
c 现金管理的标准 SWOT分析
d 租金回报现金流分析等

除了在公司任职的有10%以上股份的申请人比较容易收集资料。

在公司持有暗股,给公司借款,炒卖房地产,投资股票赚钱的申请人理论上都可以通过188B移民。难度在于面试和投资分析材料的准备,一般中介公司都没有这方面的综合技能。我们的优势是既拥有金融投资的知识和背景,结合悉尼大学和澳洲国立大学取得金融学和法律的硕士文凭和多年办理移民经验。188B 是我们志杰移民有比较优势的项目之一。

商业移民日常管理的要求

decision of Re Lau & MIMIA [5] where the AAT noted:
While some of the activities undertaken by the applicant might be viewed as unsophisticated, there is nothing to suggest that they were inappropriate for the nature of the proposed business … the use of the term day-to-day management does not require that activity be recorded every day, and the input at a senior level by someone of the experience of the applicant will often be intangible

PAM3 [6] does state examples of how the requirement in r.1.11(1)(b) can be met. It states that, to meet the requirement for direct and continuous involvement in management the applicant must demonstrate that they have been actively managing and operating the business, which requires that the business be ongoing and for the applicant to consistently spend a significant portion of their time managing the business on an ongoing basis. Management involves planning, organising, directing and controlling the resources of the business. PAM3 provides further details as to what is meant by the terms “planning”, “organising”, “directing” and “controlling” and also provides various examples of the types of decisions that may affect the overall direction and performance of the business.[7]

民办非企业单位的所有人可以做澳洲商业移民么?

1998年10月,国务院颁布了《民办非企业单位登记管理暂行条例》,将民办非企业单位界定为:企业事业单位、社会团体和其他社会力量以及公民个人利用非国有资产举办的,从事非营利性社会服务活动的社会组织。一般民办教育机构很多都是这个注册形式。
澳洲的移民法要求 申请移民的公司必须是营利性的公司 reg. 1.03it is operated for the purpose of making profit through the provision of goods, services or goods and services … (other than the provision of rental property) to the public.
那么问题来了,在中国注册的民办非企业单位公司可以办理商业移民并满足澳洲移民法reg. 1.03的要求么?
我们最近就碰到个移民官,坚持认为,由于客户拥有的学校是注册的非营利公司机构,虽然我们提供了企业的财务报表,显示企业的营利情况,但是移民局仍然坚持由于企业注册的是非营利机构,所以不能满足移民法reg.103的要求。让我们撤回申请。
志杰移民引用 High court 的2011年的一个判例 Li v Minister for Immigration and Citizenship [2011] HCATrans 309。法官认为 All that mattered was whether they actually operated for the purpose of making a profit.
这个判例我找了好久,但终于给我找到了解决了客户的问题。

商业移民subclass 892 890 常见问题

如何证明成功的商业背景 ?
1 过去工作过地方的工作证明,和税单,养老金等第三方证明。
2 每个会计年度经过审计的审计报告,公司收入所得税证明。
如何证明公司main business的营业额? 这里是移民局关于main business 的定义
main business 有以下几个包含的细节
1 business with ownership interest and with qualifying nature.
400000 万澳币以下的营业额就是至少 51%的股份。并且从事常规商业运行的盈利为目的的公司。

如何证明参与日常商业商业运营决策?
如果是进出口公司。
申请人可以提供和供货商客户直接协议价格,供货时间,供货量,寻找合适的产品,制定公司目标,市场调研,和潜在客户供货商洽谈,联系物流公司,海关清关方面的证。 具体材料可以有,客户或者供货商的证明信。和客户见面的照片,客户的邀请信和客户联系的邮件。给公司转账的收据等。参与商业协会的证据。
如果是普通的公司
申请人可以提供 property manager , 隔壁商户,供货商,大客户提供的证明信。参与商业协会的证明,保险公司和养老金公司给申请人的信件。供货商给申请人的各种发票。申请人签署的各种支票存根。银行给申请人邮寄的信件。培训机构给申请人收据。申请人工作的照片。申请人和各相关方联系的邮件。申请人如果离开澳洲和澳洲雇员联系关于公司日常运行中的问题的电话,电邮等材料,这种沟通不仅仅是澳洲雇员汇报工作,更重要的涉及公司运营的key decision 包括选择供货商, 订货,人员出勤安排,工资, 定价,产品展示等各个方面。

经常引用的判例是
Full Federal Court in Lobo v MIMA (FCAFC [2003] 168. In Lobo the Court held that there are a variety of ways in which a person might maintain direct and continuous involvement in the management of a business and in making decisions affecting its overall direction and performance. A person involved in the ‘management of the business’ does not necessarily have to manage the whole of the business.

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